SAGRILAFT

¿Qué es el SAGRILAFT?

El Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo Integral de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (LA/FT/FPADM) es el conjunto de políticas, procedimientos y controles que adopta la compañía para identificar, evaluar, controlar y monitorear ese riesgo.

Su implementación es obligatoria para las empresas sujetas a la supervisión de la Superintendencia de Sociedades que cumplen los criterios definidos en el Capítulo X de la Circular Básica Jurídica.

Objetivo y alcance

Proteger a la compañía, a sus socios, empleados y contrapartes frente al uso indebido de su operación para actividades ilícitas, cumpliendo los estándares nacionales e internacionales aplicables.

• Debida diligencia y debida diligencia intensificada de contrapartes
• Identificación del beneficiario final
• Consulta en listas restrictivas y vinculantes para Colombia
• Señales de alerta y reporte de operaciones intentadas, inusuales y sospechosas (ROS) a la UIAF
• Conservación de documentos y capacitación anual del personal

Etapas del sistema

• Identificación del riesgo LA/FT/FPADM
• Medición o evaluación del riesgo inherente
• Control del riesgo y definición del riesgo residual
• Monitoreo, seguimiento y mejora continua

Roles y responsabilidades

La máxima autoridad social aprueba el sistema; la representación legal garantiza los recursos; el Oficial de Cumplimiento —designado y con las calidades exigidas— administra el SAGRILAFT, presenta informes periódicos y es el canal con las autoridades.